تداول الروبوت و الاستثمار : مع الانخفاض المستمر في مكافآت منتجات التوفير المصرفية ، أصبح الاستثمار في سوق الأوراق المالية خيارًا شائعًا بشكل متزايد. العوائد المرتفعة التي يمكن أن تقدمها سوق الأوراق المالية تجذب المدخرات من الفرنسيين.
تتطلب محافظ الاستثمار وسوق الأوراق المالية مراقبة وإدارة خاصة حتى تكون مربحة. هذا الدور الذي يشغله المتداولون عادة ، بفضل التقدم التكنولوجي مثل الذكاء الاصطناعي ، مفتوح بالفعل للأتمتة.
يتم تطوير العديد من الصيغ في التداول الآلي ، ولا سيما تداول النسخ وتداول الروبوت. ومع ذلك ، فإن عتامة الأسواق (للناس العاديين) جنبًا إلى جنب مع هذه الأتمتة تثير أسئلة معينة حول حلول الاستثمار هذه ، والتي يتفجر عدد عروضها على الإنترنت.
جدول المحتويات
نسخ التداول والتداول الاجتماعي
في عام 2005 ظهر تداول النسخ على نفس المنوال الذي ظهر فيه التداول الخوارزمي ، وهو أساس جميع حلول التداول الآلي. تداول النسخ هو لفرد يعمل في الأسواق المالية لنسخ استراتيجية الاستثمار بالكامل للاعب آخر.
وبالتالي ، فإن جزءًا من صندوقه أو كله ، وجميع الصفقات المفتوحة والمدارة من قبل المستثمر المنسوخ سيتم تكرارها على الفور في صندوق الشخص الذي يمارس التداول بالنسخ.
تداول النسخ هو شكل من أشكال التداول الاجتماعي. في الواقع ، سيكون من الضروري أولاً للمتداول أن ينشر جميع المعلومات المتعلقة باستراتيجية إدارة محفظته ، بحيث يمكن نسخها. لذلك توجد منصات يتم فيها إنشاء مجتمعات المستثمرين وتبادل المعلومات حول الأسواق المالية ، وتقديم نشاط التداول الخاص بهم.
إقرأ أيضا:علم اليوجالذلك يمكن لكل مستثمر إنشاء حساب يقدم من خلاله تحليلاته وملاحظاته وآرائه والرسوم البيانية والأساليب والاستراتيجيات.
من الناحية الوظيفية ، يستشير الفرد الذي يستخدم نسخ التداول المعلومات المنشورة على الشبكة ويختار التوافق مع استراتيجية المستثمر. غالبًا ما يتقاضى الأخير رسومًا ثابتة بشكل دوري لمن ينسخه.
يسمح لك تداول النسخ بشكل عام بالحفاظ على سيطرة نسبية على رأس المال والمحافظة الخاصة بك ، من خلال تعليق تنفيذ الصفقات المراد “نسخها” وحتى عن طريق إنهاء النسخة. هذا هو الاحتمال الذي يميز نسخ التداول عن التداول المرآة. في الحالة الأخيرة ، يكون حساب الشخص الذي يختار التداول المرآة آليًا بالكامل ، ويتم تكرار جميع مواقف الإستراتيجية المنسوخة.
هناك العديد من منصات التداول الاجتماعي ، وأكثرها تأثيرًا هي eToro. لديها أكثر من 10 ملايين مستخدم وهي منظمة من قبل سلطات السوق المالية في قبرص والمملكة المتحدة وأستراليا.
تداول الروبوت و الاستثمار: خوارزميات تخدم الأسواق
تم اعتماد هذه الطريقة كثيرًا في قطاعات الأسهم وسوق العملات. روبوت التداول هو برنامج كمبيوتر مصمم لنشاط التداول. لذلك فهو برنامج يقوم ، بدون تدخل بشري ، بوضع أوامر البيع أو الشراء في الأسواق المالية.
هناك عدد كبير جدا منهم. نمو هذا المنتج مدفوع بحمى التداول عبر الإنترنت. من حيث المبدأ ، يسمح لك روبوت التداول بالتداول في سوق الأسهم من المنزل وبشكل مستمر.
إقرأ أيضا:كيفية قياس لياقتك وتحسينهايعتمد كل روبوت تداول على خوارزمية تم تصميمها من قبل المتداول. تعمل باستخدام طرق تحليلية مع مراعاة عدد معين من المعايير المحددة. هناك فئتان رئيسيتان من روبوتات التداول ، اعتمادًا على كيفية توليد نتائجها:
- التحليل الفني: الروبوتات التي تعمل وفقًا لهذا المبدأ ستحلل الأوراق المالية مثل أزواج العملات أو الأسهم بمرور الوقت. الهدف هو تحديد الأنماط التي تتكرر من أجل توقع تطور العنوان والاستفادة منه. ستتيح مراقبة حركة الأسعار صعودًا أو هبوطًا اتخاذ قرار البيع أو الشراء بدقة وسرعة مثلى.
- التحليل الأساسي: يختلف عن التحليل الفني لأنه يركز على اللاعبين والبيانات الاقتصادية نفسها ، وليس على تحركات السوق. هناك خياران في التحليل الأساسي:
- الفرز: أداة مستخدمة على نطاق واسع ، وهي تتضمن تحديد سلسلة محدودة من خيارات الاستثمار المربحة من التحليل المالي للشركات وبيانات الاقتصاد الكلي.
- نشر المؤشرات الاقتصادية: ستعتمد بعض الروبوتات بدلاً من ذلك على الاستجابة بعد الكشف عن معلومات اقتصادية من الدرجة الأولى مثل التغييرات التنظيمية أو تقارير النمو. هدفهم هو الاستفادة منهم في أسرع وقت ممكن قبل أن ينتشروا ويظهروا آثارهم.
توجد روبوتات التداول بشكل أساسي على الإنترنت. هذه هي المنتجات التي تستهدف بشكل خاص المتداولين الهواة ، مع نهج قائم على وعود محددة للربحية. يمكن أن يكون الوصول إلى روبوت التداول على الإنترنت مجانيًا أو مدفوع الأجر.
إقرأ أيضا:فوائد الملحفي مواجهة هذه الأساليب التجارية: الافتتان أم عدم الثقة؟
المواقع والمنصات التي تقدم نسخ التداول أو خدمات التداول الآلي تغمر الويب بعروضها. بالنسبة للجزء الأكبر ، يعدون ببساطة بأرباح سريعة وجذابة نسبيًا. حتى لو كان الحذر دائمًا موقفًا حكيمًا ، فإن الفوائد التي يمكن الحصول عليها من هذه الأساليب مؤكدة:
- الوصول إلى التداول للمبتدئين: هذه هي الميزة الرئيسية. بدون وجود خلفية في التمويل أو المعرفة بالأسواق المالية ، يسمح لك نسخ التداول أو تداول الروبوت بالاستثمار في سوق الأسهم وتحقيق أرباح محتملة. الدراية متاحة لك ورأس المال الخاص بك مربح.
- توفير الوقت: التداول يستغرق وقتًا. يجب أن تكون قادرًا على العثور على المعلومات ذات الصلة ، لتحليلها من أجل اتخاذ قرارات بشأن السوق. لذلك لا تحتاج إلى قراءة المراجعات والتقارير المالية. بالإضافة إلى ذلك ، يعمل روبوت التداول على سبيل المثال على مدار 24 ساعة في اليوم دون توقف. لذلك يمكنها المتابعة والعمل في المراكز المالية في أي مكان في العالم.
تؤكد دراسة مولها معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا أيضًا الجانب المفيد من نسخ التداول. أظهرت الدراسة التي أجريت على eToro أن أداء الأفراد الذين ينسخون إستراتيجية المستثمر الموصى به أعلى بنسبة 6-10٪ من أداء أولئك الذين يتداولون يدويًا.
ومع ذلك ، من الضروري مراعاة عيوب وقيود طرق الاستثمار هذه:
- الاعتماد: سواء في حالة نسخ التداول أو تداول الروبوت ، فأنت تعتمد كليًا على الطريقة المستخدمة. هذا الأخير يعتمد دائمًا على مهارة المتداول. إذا تعطل أو ارتكب أخطاء إستراتيجية ، فأنت تعاني منها حتماً. على الرغم من القوة الحاسوبية لروبوت التداول ، فإنه لا يزال يعمل على أساس الخوارزميات والافتراضات التي أنشأها المتداول.
- إن تداول الروبوتات على وجه الخصوص محدود في عدم قدرته على التطور أو التكيف مع ظروف السوق المعينة. إنه يعمل من تعليمات ثابتة ، ويمكن أن تتغير البيئة إلى النقطة التي تصبح فيها نتائجه خاطئة. بالإضافة إلى ذلك ، يعد الحدس بلا شك إحدى نقاط القوة التي يتمتع بها المتداول العظيم ، وهي خاصية لا يمكن للروبوت امتلاكها.
- إن المشاركة الضئيلة أو المنعدمة للفرد في عمليات سوق الأوراق المالية المختلفة لا تسمح له بالتقدم في فهمه لسوق الأوراق المالية أو الاستفادة من الخبرة بمرور الوقت.
تداول الروبوت و الاستثمار : فضيحة Livret Alpha و Robot King أو الموثوقية المختلطة للتداول الآلي
يوضح عنصر الأخبار صعوبة تقييم موثوقية عروض التداول الآلي هذه. هذه فضيحة Libretto Alpha و Robot King. وخلف أسماء هؤلاء البائعين يوجد منتجان استثماريان قدمهما لوران تشينوت للجمهور. إنه رائد أعمال فرنسي ومدرب معلومات.
بعد أن درس في جامعة هارفارد على وجه الخصوص وعمل في الاستشارات والتمويل ، شرع في ريادة الأعمال وحقق بعض النجاح. في نهاية عام 2019 ، أنشأ شركة fintech وأطلق Alpha Booklet و Robot King للروبوت التجاري. يتكون كتيب ألفا هذا من استثمارات يديرها تاجر محترف. ولكن بسرعة كبيرة ، تظهر شكاوى العملاء من هذه العروض.
بعد فترات من النجاح والنمو في محافظهم ، كانوا سيواجهون خسائر رأسمالية ضخمة. تشير الشهادات إلى أنه بعد الخسائر التي تكبدها كتيب Alpha ، عُرض على العملاء الاستثمار مع Robot King ، دون نجاح كبير.
لكن بالنسبة للمروج Laurent Chenot ، لا يوجد خطأ في حد ذاته. منتجاتها تعمل بشكل جيد. هناك أيضًا شهادات إيجابية ، حتى لو شكك بها البعض.
من الصعب أن نقول بوضوح في الوقت الحالي بشأن المزايا ، إذا كان من المفهوم أن الاستثمار في سوق الأوراق المالية محفوف بالمخاطر بطبيعته. لكن الشكاوى التي ظهرت تثبت أنه كان هناك تفاوت بين الوعود الأولية للربحية والواقع.
باختصار ، يبدو واضحًا أن تداول النسخ أو تداول الروبوتات بعيدة كل البعد عن الحلول المعصومة لإثراء نفسك عندما تكون جديدًا في عالم سوق الأوراق المالية. يجب عليك تحليل هذه العروض بشكل منهجي وحذر. يجب أن تسمح لك المشاركة في منتديات التداول الاجتماعي بالمراهنة على الاستراتيجيات التي أثبتت بالفعل قيمتها على المدى المتوسط إلى الطويل قبل أن تبدأ في نسخ التداول.
بالإضافة إلى ذلك ، من الضروري مع مرور الوقت أن تدرب نفسك بحد أدنى ، أدوات التداول التلقائي التي تكشف عن أفضل إمكاناتها تأتي في إطار استراتيجية محددة. تنطبق هذه الملاحظة أكثر على تداول الروبوتات.
في الواقع ، إذا كانت هذه الروبوتات كافية لإنتاج عوائد ملحوظة على المدى الطويل ، فإن مهنة التاجر ذاتها ستختفي ؛ تم تطوير أفضل روبوتات التداول من قبل المستثمرين المؤسسيين ، للاستخدام الحصري للمتداولين كأدوات لدعم القرار. يجب أن يُنظر إلى روبوتات التداول التي تضمن بحد ذاتها عوائد جيدة بأكبر قدر من الحذر ، بل وأكثر من ذلك إذا كانت مجانية.
كم تستثمر في سوق الأسهم؟ كم الثمن
سوق الأوراق المالية هو قطاع استثماري جذاب بقدر ما هو محفوف بالمخاطر.
إذا كنت لا تعرف كيفية القيام بذلك بشكل صحيح ، فيمكنه ابتلاع كل شيء تضعه فيه دفعة واحدة.
خلاف ذلك ، يمكن أن تجعلك ثريًا بسرعة.
ينجذب الكثير من الناس إلى هذه الآفاق العظيمة ويقولون إنهم قريبون ، كل منهم يأتي بكمية مختلفة.
ولكن ما هو المبلغ المثالي حقًا للبدء في هذا السوق؟ كم تستثمر في سوق الأسهم؟ هذه المقالة تتجنب السؤال بالنسبة لك.
تداول الروبوت و الاستثمار : تجنب قيود صارمة للغاية بحد أدنى
ما يجب الاتفاق عليه منذ البداية هو أنه في جميع حالات الاستثمار في سوق الأوراق المالية ، يجب عليك استخدام الأموال التي ترغب في المخاطرة بها والتي لا يتعين عليك المطالبة بها في وقت مبكر. يجب أن يسمح لك هذا المبلغ أيضًا بوضع نفسك في ظروف أفضل ، لأن جميع المنتجات لها أسعارها وبعضها أقل خطورة من البعض الآخر. مع مبلغ منخفض للغاية ، لن يحق لك الحصول على أكثر الأشياء إثارة للاهتمام. الأهم من ذلك أنك لن تكون قادرًا على تنويع محفظتك. ومع ذلك ، هذا هو المفتاح الرئيسي للنجاح في هذا المجال ، لأنه يسمح لك بتقسيم المخاطر. وبالتالي ستكون قادرًا على إطفاء خسائرك من خلال المكاسب المتصورة في الأوراق المالية الأخرى.
دراية برسوم الوساطة
يجب أيضًا أن تكون على دراية برسوم الوساطة التي يجب خصمها من أموالك في كل مرة. هذه تحوم حول 0.2٪ لكل معاملة. لذلك من خلال استثمار مبلغ صغير جدًا ، ستعني هذه التكلفة الكثير ، ولكنها ستذهب دون أن يلاحظها أحد في الحالة الأخرى. دائمًا بسبب المبلغ المحدود الذي ستستثمره ، سيتعين عليك مواجهة قيود فيما يتعلق بهذه التكاليف. تنشأ القضية عندما تشتري الأسهم التي ستبيعها بمجرد أن تكون قد أحرزت تقدمًا. ومع ذلك ، إذا لم تكن أرباحك كبيرة ، فستخضع للحد الأدنى من رسوم السمسرة وقد يتم إلغاء أرباحك بعد ذلك. مما يعني بعبارة أخرى أنه مع القليل من المال .
عليك أن تتجاوز تقدمًا معينًا على أمل الحصول على شيء ما.
الدرس الذي يجب تعلمه من كل هذا هو أنه عليك الانتظار حتى يكون لديك المزيد من المدخرات اللائقة قبل دخول هذا السوق. إذن ، كم تستثمر في سوق الأسهم؟ من المستحسن أن تفكر في هذا فقط إذا كنت قد جمعت 1000 يورو أو أكثر. هذا هو المبلغ الذي نقترحه عليك.
